En este artículo aprenderás: cómo crear y gestionar tus planes de pago a plazos
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Crear un plan de pago a plazos o editar un plan de pago a plazos
General
Si tus socios quieren repartir sus pagos a lo largo de un periodo más prolongado, puedes configurar acuerdos de pago, como planes de pago a plazos, para tus socios y gestionarlos al mismo tiempo.
¿Cómo creo un plan de pago a plazos?
En el socio hay un elemento de menú Finanzas / Planes de cuotas desde el que se pueden gestionar los acuerdos de un socio. Allí puedes crear, consultar o gestionar un nuevo plan de pago a plazos.
Para crear un nuevo plan de pago a plazos, selecciona «Crear plan de pago a plazos» en la esquina superior derecha.
El cuadro de diálogo para crear un plan de pago a plazos consta de dos pasos. En el primer paso, puedes seleccionar cualquier número de deudas que se incluirán en el plan de pago a plazos.
En el segundo paso, puedes ajustar varias opciones del plan de pago a plazos. Un plan de pago a plazos se puede definir por el importe de la cuota o por la duración:
- Importe de la cuota: aquí indicas el importe que quieres pagar por las cuotas. Si modificas el importe, se crean automáticamente tantas cuotas como sean necesarias hasta que se liquide el importe total.
- Duración: con esta opción determinas cuánto tiempo debe durar el plan de pago a plazos. El sistema ajusta automáticamente las cuotas para el periodo indicado.
- Fecha de vencimiento estándar: aquí puedes introducir la fecha en la que vencen las cuotas. La frecuencia es mensual. Si las cuotas no vencen únicamente cada mes, puedes indicar tú mismo la fecha de cada cuota en «Personalizar plan de pago a plazos».
- Personalizar plan de pago a plazos: si seleccionas esta opción, puedes establecer tanto la fecha como el importe de cada cuota individual.
- Fecha de inicio individual: si no indicas una «fecha de inicio individual» ni introduces una fecha concreta en «Personalizar plan de pago a plazos», las cuotas vencerán en la siguiente «fecha de vencimiento estándar» que hayas introducido.
En cuanto termines con la configuración, finaliza el plan de pago a plazos haciendo clic en «Crear» y en «Enviar como carta» si quieres enviar una carta.
Los pagos a plazos se pueden cobrar directamente por domiciliación bancaria o abonar por transferencia. En el caso de clientes con el método de pago de domiciliación y datos de pago válidos, las cuotas individuales se cobran automáticamente según el plan de pago a plazos. Para los clientes que pagan por transferencia, a partir de la fecha de vencimiento se aplica el plazo de pago definido en el sistema de recordatorios para este tipo de pago.
Para el plan de pago a plazos se genera un documento cuya plantilla se puede adaptar según sea necesario. Estos documentos del plan de pago a plazos se pueden enviar al socio por correo electrónico como archivo adjunto, a modo de confirmación, justo después de crearlos.
Cómo gestionar tus planes de pago a plazos
Una vez creado el plan de pago a plazos, aparecerá en la sección «Planes de cuotas» de un socio. Aquí también puedes ver el estado del plan (Creado, Activo, Cancelado o Finalizado), cuántas de las cuotas ya se han pagado y también cuánto del importe total sigue pendiente. Por supuesto, puedes volver a descargar, enviar o cancelar los planes de pago a plazos. Para ver más detalles sobre el plan de pago a plazos, solo tienes que hacer clic en el plan correspondiente.
En la vista de detalle del plan de pago a plazos puedes ver qué empleado creó el plan y cuándo, qué importe ya se ha pagado y qué queda pendiente. Además, aquí se enumeran las deudas originales y se muestra el plan de pago a plazos acordado con las cuotas individuales y sus fechas de vencimiento. También aquí puedes usar el menú de la parte superior derecha para volver a enviar el plan de pago a plazos como carta o correo electrónico, descargar el acuerdo o cancelarlo.
También se puede crear un plan de pago a plazos a través del menú contextual en la cuenta del socio. Aquí también puedes ver si una deuda forma parte de un plan de pago a plazos. Desde esta vista, también puedes usar el menú de tres puntos situado a la derecha de una deuda para acceder a la vista de detalle de un plan de pago a plazos. Si quieres cancelar una deuda que forma parte de un plan de pago a plazos, primero debes cancelar el plan. Las deudas individuales se pueden cancelar después como de costumbre en la cuenta del socio.
Aviso: Este artículo se ha creado con ayuda de inteligencia artificial y traducido automáticamente sin revisión editorial. Disculpa los posibles errores.