En este artículo aprenderás cómo activar ACH Direct Debit como método de pago recurrente, registrar un mandato, encontrar el mandato en PDF y gestionar correctamente devoluciones de cargo incluyendo el proceso de recordatorio.
Contenido
- Requisitos previos
- Registrar mandato ACH
- Descargar y encontrar mandato ACH
- Cobrar ACH en el ciclo de pagos
- Devoluciones de cargo y proceso de recordatorio
Fast lane
- Verifica si tu estudio está en EE. UU. y si Finion Pay está activo.
- Una vez que se cumplan estas condiciones, ACH estará activo
- Registra los datos bancarios en el widget de pago (o en la herramienta de ventas / cuenta de miembro / Fast Finance Link / Open API).
- Si el miembro lo otorga por sí mismo: recoge la firma (aparecerá en el PDF).
- Descarga el mandato en la ficha del método de pago o encuéntralo también en Documentos.
- Cobra las cuotas pendientes en el siguiente ciclo de pagos y comienza tu proceso de recordatorio en caso de devoluciones de cargo.
Requisitos previos
Para poder utilizar ACH Direct Debit siguientes puntos:
- Ubicación del estudio: EE. UU.
- Finion Pay activo: ACH Direct Debit solo se mostrará si Finion Pay está activo y habilitado para el estudio.
- Permisos: Necesitas acceso a la configuración, así como a las áreas de miembros y finanzas (por ejemplo, ciclos de pago/procesos de recordatorio).
- Datos del miembro: Para otorgar el mandato, deben existir datos bancarios válidos. Si falla una validación de cuenta, no se guardará ningún método de pago y no se creará el mandato.
Registrar mandato ACH
Un mandato ACH se genera automáticamente en cuanto los datos bancarios se ingresan y confirman en el widget de pago.
Puedes registrar el mandato por quién ingrese los datos:
- Por parte del estudio: a través de la herramienta de ventas o en la cuenta de miembro.
- Por parte del miembro (Self-Service): a través de la Member Platform (Web/App), por medio de sitios web del estudio u otras interfaces integradas.
- Técnicamente: mediante la Open API o el Fast Finance Link (por ejemplo, para una actualización/registro rápido por parte del miembro).
Así funciona el registro en el widget de pago (flujo general):
- Abre la vista general del miembro y ve al widget de método de pago
- Selecciona ACH Direct Debit como método de pago para pagos recurrentes.
- Ingresa los datos bancarios (por ejemplo, titular de la cuenta, número de cuenta, Routing Number).
- Confirma la autorización del mandato.
- Si el miembro otorga el mandato por sí mismo, se recoge una firma que se mostrará en el PDF del mandato.
Resultado: El sistema crea el mandato ACH, guarda una ID de mandato y muestra el estado (por ejemplo, activo/pendiente/fallido) en la cuenta de miembro o en las superficies correspondientes.
Descargar y encontrar mandato ACH
Puedes acceder al mandato ACH de dos maneras:
- Directamente en el método de pago: En el miembro encontrarás el método de pago en la ficha de método de pago. Allí puedes descargar el mandato como PDF.
- Además en Documentos: El mandato también se guarda en los Documentos del miembro.
Abrir documentos: Miembros / Seleccionar miembro / Administración / Documentos
- Ve a Administración y abre Documentos.
- Busca el documento de tipo Mandato (ACH) y descárgalo (mediante el menú de tres puntos). [
Nota: Si el miembro otorga el mandato por sí mismo, el PDF contiene la firma registrada.
Cobrar ACH en el ciclo de pagos
En cuanto haya un mandato ACH activo, puedes cobrar cuotas mediante un ciclo de pagos.
- Abre Finanzas / Ciclos de pago.
- Haz clic en Crear ciclo de pago.
- Selecciona ACH Direct Debit como método de pago.
- Establece la fecha de cobro y transmite/ejecuta el ciclo de pago.
Resultado: El sistema envía las instrucciones de pago para las cuotas vencidas usando la ID de mandato guardada. Las actualizaciones de estado (por ejemplo, confirmado/fallido) serán visibles en el estado del pago.
Devoluciones de cargo y proceso de recordatorio
En ACH Direct Debit, los pagos pueden fallar debido a devoluciones de cargo. En ese caso, el estado del pago se actualiza y el caso debe ser gestionado a través de tu sistema de recordatorio.
Importante: Para que las devoluciones de cargo se gestionen correctamente, tu proceso de recordatorio para Débito Directo debe estar configurado en consecuencia. Para ello, planifica:
- Una configuración de recordatorio adecuada para Débito Directo (incluyendo reglas por motivo de devolución) en Configuración / Finanzas / Recordatorio
- Procesos de recordatorio regulares para dar seguimiento a las deudas pendientes.
Iniciar procesos de recordatorio: Finanzas / Recordatorios
- Abre Finanzas / Recordatorios.
- Crea una vista previa y revisa los miembros afectados.
- Ejecuta el proceso de recordatorio y sigue los siguientes pasos según tus niveles de recordatorio.
Consejo práctico: Si ciertos motivos de devolución deben invalidar un mandato, establece esto en tus reglas y asegúrate de que el miembro otorgue un nuevo mandato (por ejemplo, a través de la Member Platform o Fast Finance Link).
Aviso: Este artículo se ha traducido con ayuda de inteligencia artificial. Disculpa los posibles errores.