In diesem Beitrag erfährst du: Was eine Sanktionsliste ist
In diesem Artikel erklären wir, was die internationale Sanktionsliste ist und warum einige Mitglieder auf dieser Liste stehen können. Die Sanktionsliste spielt eine wichtige Rolle bei der Eröffnung von Bankkonten außerhalb der Europäischen Union für in Deutschland ansässige Bürger.
Überprüfung bei Kontoeröffnung
Wann immer ein in Deutschland ansässiger Bürger ein Bankkonto in einem Land außerhalb der Europäischen Union eröffnet, findet eine Überprüfung durch einen Namensabgleich mit der internationalen Sanktionsliste statt.
Diese Maßnahme ist eine weltweit gültige Bestimmung und wird von sämtlichen Banken mit Sitz in Deutschland verpflichtend ausgeführt. Der Prozess ist unabhängig von Staatsangehörigkeit, Herkunft oder Identität der Person und basiert ausschließlich darauf, dass ein Bankkonto im Ausland eröffnet wird.
Informationsweitergabe durch die Haspa
Wenn die Hamburger Sparkasse (Haspa) uns über ein Mitglied informiert, das eine Übereinstimmung auf der internationalen Sanktionsliste aufweist, können Abbuchungen vom Konto nur dann vorgenommen werden, wenn der Kontoinhaber seine Identität durch Vorlage eines Personalausweises nachweisen kann.
In solchen Fällen nehmen wir direkt Kontakt per E-Mail mit euch auf, bitten um Zusendung des Personalausweises des entsprechenden Kontoinhabers und übernehmen nach Vorlage des Ausweises die weitere Klärung mit der Hamburger Sparkasse.
Erneute Legitimationsprüfung
Sollte ein neues ausländisches Konto eröffnet werden oder ein Kontowechsel stattfinden, wird eine erneute Legitimationsprüfung notwendig.
Dies bedeutet, dass der Prozess der Identitätsprüfung durch Vorlage des Personalausweises wiederholt werden muss.