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Zahllauf mit einer SEPA-XML-Datei erstellen und einreichen

  • Aktualisiert

In diesem Artikel lernst du, wie du einen Zahllauf mit einer SEPA-XML-Datei erstellst und einreichst.

Inhalt

Schnellanleitung

  1. Zahllauf im System erstellen
  2. SEPA-XML-Datei herunterladen und das Dateiformat auswählen
  3. SEPA-XML-Datei in dein Online-Banking-System hochladen

Detaillierte Anleitung

Zahllauf erstellen

Um einen Zahllauf zu erstellen, gehe wie folgt vor:

  1. Öffne das Software-Dashboard.
  2. Gehe zu Finanzen / Zahlläufe / Zahllauf erstellen.
  3. Gib die erforderlichen Informationen ein.
  4. Klicke auf Erstellen, um den Zahllauf zu generieren.

SEPA-XML-Datei herunterladen

Nachdem du den Zahllauf erstellt hast, kannst du die SEPA-XML-Datei herunterladen:

  1. Gehe zu Finanzen / Zahlläufe.
  2. Suche in der Liste den gerade erstellten Zahllauf.
  3. Öffne das Menü am Ende der Zeile des Zahllaufs und klicke auf Bankdatei (XML) herunterladen.
  4. Wähle im Dialog im Feld Dateiformat die Datei aus:
    • SEPA-Lastschriftdatei (neues Format)
    • SEPA-Lastschriftdatei (bisheriges Format)
  5. Klicke auf Herunterladen.
  6. Speichere die Datei auf deinem Computer.

Dialog Bankdatei (XML) herunterladen mit ausgewähltem neuen Format und Hinweis.

Dialog Bankdatei (XML) herunterladen mit ausgewähltem bisherigen Format und Hinweis.

Wenn du den Dialog nicht siehst, wird die Datei direkt im bisherigen Format heruntergeladen. Das ist bei Zahlläufen der Fall, die vor dem 1. Oktober 2026 erstellt wurden, und bei Gläubigerkonten mit italienischer IBAN.

Hilfe zur Wahl des Dateiformats findest du im Abschnitt Bankunterstützung prüfen.

SEPA-XML-Datei hochladen

Um die SEPA-XML-Datei in dein Online-Banking-System hochzuladen, folge diesen Schritten:

  1. Melde dich bei deinem Online-Banking-System an.
  2. Gehe zu Batch-Verarbeitung / Datei hochladen.
  3. Lade die gespeicherte SEPA-XML-Datei hoch.
  4. Bestätige die Transaktion gemäß den Anweisungen deines Bankensystems.

Konfiguration für Sammelbuchung oder aufgeteilte Dateien

Beim Anlegen deiner Studiobank kannst du zwischen Einzugs-; Einzahlungs- und Auszahlungskonto unterscheiden.
Über das Drei-Punkte-Menü kannst du deine Bankdaten und deine Gläubiger-ID eintragen, entfernen und bearbeiten. Ebenfalls hast du die Möglichkeit, das *Dateiformat zu bestimmen.

*Dateiformat: du kannst hier einstellen, ob die Dateien als Sammelbuchung, also in einer Datei, oder in geteilten Dateien erstellt werden sollen.

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Dies ist nur relevant, reichst du deine SEPA-Dateien selbst bei deiner Hausbank ein und es existiert ein Transaktionslimit für Lastschriftdateien. (Die notwendige Information erhältst du bei deiner Hausbank.) Über diese Funktion kannst du also die maximale Anzahl an Buchungen pro Datei festlegen. Bei einer Überschreitung des Limits erhältst du entsprechend mehrere Dateien pro Zahllauf.

Bankunterstützung prüfen

Die Software bietet während eines Übergangszeitraums zwei Dateiformate parallel an. Stelle sicher, dass deine Bank das Format unterstützt, das du auswählst:

  • SEPA-Lastschriftdatei (neues Format) verwendet die Nachrichtenversion pain.008.001.08 und folgt den aktuellen EPC-Vorgaben.
  • SEPA-Lastschriftdatei (bisheriges Format) verwendet die Nachrichtenversion pain.008.001.02.

Teste die Datei im neuen Format frühzeitig bei deiner Bank. Falls deine Bank das neue Format noch nicht verarbeitet, reiche die Datei im bisherigen Format ein. Das bisherige Format steht mindestens bis Ende 2026 zur Verfügung. Wann es abgeschaltet wird, wird separat angekündigt.

Wenn du über Finion einziehst, musst du nichts tun. Für Finion-Lastschriftläufe wird keine SEPA-Datei erstellt.

Weitere Informationen zu den SEPA-XML-Formaten findest du in diesem Artikel: SEPA-XML-Formate für Lastschriftdateien

Hinweis: Dieser Artikel wurde mit Unterstützung von künstlicher Intelligenz erstellt und redaktionell geprüft.

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