In diesem Artikel erfährst du, wie deine Bankkontoauszüge in deiner Software gefiltert und warum nur bestimmte Posten für die Weiterverarbeitung importiert werden.
Inhalt
- Warum werden Kontoauszüge gefiltert?
- Welche Buchungen werden importiert?
- Wo finde ich die herausgefilterten Buchungen?
- Hintergrund: Umstellung auf den ISO-20022-Standard
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Finanzen / Steuerberater-Portal / Banking. - Hier findest du eine vollständige Übersicht aller Kontobewegungen, einschließlich der herausgefilterten Posten.
Warum werden Kontoauszüge gefiltert?
Wenn du Kontoauszüge in deine Software importierst, wendet das System einen intelligenten Filter an, um sicherzustellen, dass nur relevante Buchungsposten für die tägliche Arbeit in der Mitgliederverwaltung berücksichtigt werden. Dies ist notwendig, um die Übersichtlichkeit zu wahren und unnötige Daten zu vermeiden.
Allgemeine Kontobewegungen wie Gehaltszahlungen oder Abbuchungen für Studiokosten (z.B. Stromrechnungen) sind für die Verwaltung deiner Mitglieder nicht relevant. Auch die regulären Lastschrifteinzüge von Mitgliedern müssen nicht erneut importiert werden, da diese bereits über die Zahlungsläufe im System erfasst und verbucht sind. Der Filter sorgt also dafür, dass dein System sauber und auf die wichtigen Vorgänge fokussiert bleibt.
Welche Buchungen werden importiert?
Der Filter ist so konzipiert, dass er gezielt die Buchungsarten importiert, die eine Aktion im System erfordern. Dies sind hauptsächlich:
- Rücklastschriften: Wenn eine Lastschrift von einem Mitglied zurückgebucht wird, muss dies im System erfasst werden, um den offenen Posten wieder zu aktivieren und entsprechende Maßnahmen einzuleiten.
- Überweisungen von Mitgliedern: Wenn ein Mitglied eine offene Forderung manuell auf dein Geschäftskonto überweist, erkennt das System diese Zahlung und ordnet sie dem entsprechenden Mitgliedskonto zu.
Alle anderen Posten werden zwar erfasst, aber für die direkte Verarbeitung in der Mitgliederverwaltung herausgefiltert.
Wo finde ich die herausgefilterten Buchungen?
Es gehen keine Daten verloren! Alle Transaktionen deines importierten Kontoauszugs, auch die herausgefilterten, werden sicher archiviert und können jederzeit eingesehen werden. Du findest eine vollständige Übersicht aller Kontobewegungen im Finanzbereich deiner Software, der speziell für buchhalterische Zwecke und die Zusammenarbeit mit deinem Steuerberater gedacht ist.
Den vollständigen Auszug findest du unter Finanzen / Steuerberater-Portal / Banking.
Hintergrund: Umstellung auf den ISO-20022-Standard
Um die Genauigkeit und Zuverlässigkeit der Filterung zu verbessern, basiert unsere Logik auf dem internationalen Standard ISO 20022. Dieser Standard verwendet einheitliche Bank Transaction Codes (Geschäftsvorfallcodes), um Transaktionen weltweit konsistent zu kategorisieren.
Früher wurde ein System verwendet, das hauptsächlich auf den deutschen und österreichischen Markt ausgerichtet war. Dies führte in anderen Ländern manchmal dazu, dass relevante Buchungen fälschlicherweise ignoriert oder irrelevante importiert wurden.
Durch die Nutzung des ISO-20022-Standards stellen wir eine höhere Treffsicherheit sicher und schaffen eine zukunftssichere Grundlage für den Einsatz der Software in über 70 Ländern, darunter die gesamte EU, die Schweiz, Großbritannien und die USA.