Cómo funciona una regla de reclamación y cómo puede personalizar su proceso de reclamación con reglas de reclamación

En este artículo aprenderás a:

Cómo funciona una regla de reclamación y cómo puede personalizar su proceso de reclamación con reglas de reclamación

• General
• Proceso de reclamación según el tipo de pago
• Cómo funciona una regla de reclamación
• Condiciones como desencadenantes de acciones
• Condición de la nota de adeudo de devolución: características especiales del proceso de reclamación para los pagadores de adeudos directos
• Liquidación temporal de los títulos de crédito sin recepción confirmada del pago
• Almacenar todas las reglas en el nivel de reclamación cero
• Condición de retraso en el pago: disponible para todos los tipos de pago
• Criterio de reclamación adicional
• Acciones: ¿cómo se activan?
• Acciones a definir dentro de los niveles de reclamación
• Acción para rescindir el contrato - opciones
•  terminación con fecha de vencimiento
•  Terminación extraordinaria con daños
• Lo más importante en resumen

Guía rápida de la reclamación - Creación de una configuración de reclamación - Así se hace:

1. ajustes / finanzas / reclamaciones
2. crear una configuración de reclamación
3. nombrar / determinar el número de niveles de reclamación
4. seleccione un nuevo sistema de reclamación / seleccione un tipo de pago
5. definir reglas para todos los niveles de reclamación

General

Las reglas de reclamación especifican la transferencia de socios morosos del nivel de reclamación de origen al de destino en el proceso de reclamación. Contienen los criterios para introducir un socio de la regla de reclamación y las acciones de la regla de reclamación que deben llevarse a cabo en el proceso de transferencia.

Proceso de reclamación según el tipo de pago

Después de crear una configuración de reclamación y definir el número de niveles de reclamación (enlace al artículo para más información), debe configurarse un proceso de reclamación para cada tipo de pago utilizado.

Dentro de los tipos de pago, están disponibles los niveles de reclamación previamente creados, por los que pasará un socio moroso según las reglas de reclamación definidas.

Cómo funciona una regla de reclamación

Se pueden definir reglas de reclamación para cada nivel de reclamación. Las normas de reclamación reaccionan al cumplimiento condiciones con una acción. Por lo tanto, el proceso de reclamación sigue la lógica: "Si a condición Y se cumple, entonces ejecutar acción X ejecutar".

Condiciones como desencadenantes de acciones

El condición determina cuándo entra en vigor una regla de reclamación y, por tanto, el acción de la regla se ejecuta. Distinguimos dos tipos principales de condiciones:

• Devolución de la nota de débito
• Incumplimiento de pago

Condición de la nota de adeudo de devolución: características especiales del proceso de reclamación para los pagadores de adeudos directos

El tipo Devolución de la nota de débito sólo está disponible para los pagadores por domiciliación bancaria.

Tras seleccionar este tipo, se define qué condición debe cumplirse para que la regla tenga efecto. La acción se define en función del número de adeudos directos devueltos.
Ejemplo: Normalmente, tras el primer adeudo directo devuelto, se alcanza el primer nivel de recordatorio, tras el segundo adeudo directo devuelto, se alcanza el segundo nivel de recordatorio, y así sucesivamente.

Liquidación temporal de cuentas por cobrar sin recibo de pago confirmado

Hay que prestar especial atención al cobro de los adeudos directos en el proceso de reclamación. Tras la recepción del primer adeudo directo devuelto, el miembro en cuestión pasa al nivel de reclamación 1 en este ejemplo, con todas las acciones asociadas en forma de comunicaciones, restricciones y comisiones. Por regla general, se realiza un nuevo intento de cobro si las deudas no se han liquidado en una fecha determinada. Con la transferencia de la contabilización de la domiciliación bancaria y el banco, la cuenta del socio aparece equilibrada, ya que todas las reclamaciones se han vuelto a presentar en la cuenta bancaria del socio. Por lo tanto, en previsión de un pago exitoso, el nivel de reclamación se pone de nuevo a cero cuando se activa la ejecución del adeudo directo.

¿Por qué es así?: con una domiciliación bancaria, Magicline debe suponer un cobro exitoso hasta que se confirme lo contrario mediante una nota de débito repetida.

Almacenar todas las reglas en el nivel de reclamación cero: (*para los pagadores por domiciliación bancaria)
Por el motivo mencionado anteriormente, el nivel de reclamación inicial a partir del cual se definen todos los "saltos" posteriores a niveles de reclamación superiores es el nivel de reclamación 0. (Estas reglas ya están creadas en la configuración estándar, por lo que puede servir de ayuda).

Condición de retraso en el pago: disponible para todos los tipos de pago

El segundo tipo Retraso en el pago le permite configurar una clase de condición que mira la fecha de vencimiento del crédito o el último recordatorio. (Esta clase de condición está disponible para todas las clases de pago).

Elige el tipo Retraso en el pago el retraso en el pago se define en días. Para el primer recordatorio, el retraso en el pago se refiere a los días transcurridos desde la fecha de vencimiento de la reclamación. Si el miembro ya está en proceso de reclamación y, por tanto, en un nivel de reclamación activo, el marco de referencia del retraso de pago es la última reclamación. (Esto se utiliza, en particular, cuando se establece el proceso de reclamación para la transferencia de socios o cuando se establece una fecha límite).

 * La cantidad mínima y máxima de cuentas por cobrar pendientes también están disponibles como criterios adicionales.

Criterio adicional de recordatorio:
Al definir un importe mínimo, puede determinar además que los socios con reclamos por debajo de una cierta cantidad pendiente no son deudores.(Por ejemplo, un socio moroso con un importe pendiente de 2 euros no debería tener que pasar por un proceso de recordatorio con una tasa de recordatorio de 5 euros).

Acciones: ¿cómo se activan?

Las acciones se ejecutan cuando se cumple la condición previamente configurada. Primero hay que definir cuándo se activa la acción. Para los tipos de pago en efectivo y por transferencia bancaria, la ocurrencia es siempre la de recorrido de reclamación. Por lo tanto, debe realizar activamente una ejecución de recordatorio para que  Magicline compruebe y se ocupe de sus socios morosos en función de las condiciones previamente configuradas.

En el caso del tipo de pago por domiciliación bancaria, el desencadenante también está marcado como "devolver la nota de débito". está disponible. La acción se lleva a cabo inmediatamente en cuanto se introduce una nota de débito de devolución correspondiente en Magicline, independientemente de que esta entrada se realice de forma manual o automática. La aplicación de las normas de reclamación con la condición "En caso de devolución de nota de débito" se lleva a cabo, por tanto, de forma autónoma o sin una ejecución activa de la reclamación.

Acciones a definir dentro de los niveles de reclamación

• Comunicación: ¿Debe haber comunicación o no? ¿Por carta o por correo electrónico?
• Plantilla: Plantilla de carta o de correo electrónico, según la selección anterior, ¿qué carta se debe utilizar?
• Enviar automáticamente: ¿Quiere que la comunicación sea automática o quiere iniciar/controlar el envío tu mismo?
• Tasa de reclamación: Defina el importe de su tarifa para este recordatorio. (Esto es independiente de las comisiones bancarias, sólo se refiere a las comisiones del servicio de reclamación).
• Bloqueo de débito y/o acceso: Aconsejable en caso de devolución importante de notas de débito debido a un mandato no válido o a datos bancarios incorrectos.
• Rescisión del contrato: si se desea, se puede llevar a cabo una rescisión del contrato con una fecha de vencimiento restante. También existe la posibilidad de una rescisión extraordinaria con reclamación de daños y perjuicios.
•  deudas:   También le ofrecemos la opción de entregar los socios en mora a nuestro socio de cobro de deudas.
•  Siguiente nivel de reclamación: ¿a qué nivel de reclamación debe ser trasladado el socio?

Acción para rescindir el contrato - opciones

Rescisión con fecha de vencimiento restante

Este tipo de terminación tiene como consecuencia que todas las reclamaciones abiertas y devengadas del periodo contractual activo vencerán el día del recordatorio. El contrato queda debidamente rescindido al finalizar el periodo de vigencia del mismo. Así, el deudor tiene la posibilidad, tras el pago íntegro de los créditos pendientes, de utilizar el servicio pagado hasta el final del periodo contractual.

Rescisión extraordinaria con daños y perjuicios

La función Rescisión extraordinaria con daños y perjuicios termina el contrato el día del recordatorio y crea una compensación real por las reclamaciones restantes del período de contrato activo. daños reales. Esto tiene lugar en el importe de los créditos restantes. (Como este tipo de daños no suele estar sujeto al IVA, el cálculo de la reclamación total se hace deduciendo el IVA subyacente al modelo de contrato).

Lo más importante en resumen

• Cree un proceso de reclamación para todos los tipos de pago con reglas de reclamación intercaladas.
• Mantén el proceso de reclamación lo más breve posible: cuanto más antigua es  una reclamación, menos posibilidades habrá de recuperarla con éxito.
• Utiliza las transferencias regulares de cobro de deudas para acelerar la recuperación de tus deudas pendientes. Nuestro socio PayDue ofrece servicios de cobranza sin riesgo - consulte la disponibilidad.
• Tenga en cuenta que Magicline siempre restablece el nivel de recordatorio de un socio previamente recordado a 0 cuando se realiza un débito directo.
• Crea y almacena las letras correctas para cada regla de recordatorio con el fin de dirigirse correctamente a tu socio moroso. (Por ejemplo, una referencia a datos bancarios incorrectos permite una comunicación diferente a una objeción deliberada a un débito directo).
• Realice siempre los cambios en la configuración de la reclamación en pequeños pasos para no perder de vista el proceso de reclamación.
• Estaremos encantados de ayudarle si sigue teniendo dudas sobre este tema.

FAQ: ¿cómo afectan los pagos en curso a la promoción de nivel de reclamación?

El proceso de reclamación evalúa cada cuenta abierta una sola vez. Que el socio pase al siguiente nivel depende de la regla de días de retraso, del importe abierto y, solo en domiciliación bancaria, de si se ha lanzado un nuevo intento de cobro. A continuación tienes lo esperable en las cuatro situaciones más habituales.

• Adeudo SEPA, hay un nuevo intento de cobro en curso. Cuando lanzas una nueva ejecución de adeudos directos, el sistema imputa el nuevo cargo contra la deuda abierta. La cuenta queda compensada provisionalmente y el nivel de reclamación se reinicia a cero, aunque el banco aún no haya confirmado el cobro. Si el adeudo se devuelve más tarde, el socio vuelve a entrar en el proceso de reclamación en el nivel definido por la regla Nota de adeudo de devolución (normalmente, otra vez en el nivel 1).

• Adeudo SEPA, sin nuevo intento de cobro todavía. El proceso de reclamación no se anticipa. Si han pasado 28 días desde el último evento de reclamación y no se ha lanzado un nuevo adeudo directo, la siguiente ejecución de reclamación promocionará al socio según la regla Retraso en el pago del nivel actual.

• Transferencia bancaria o factura, hay un pago en tránsito. Para los métodos de pago distintos del adeudo directo no existe el concepto de pago en curso. El nivel de reclamación sigue avanzando según el calendario de días de retraso hasta que el pago se contabilice y compense la cuenta. Si el cliente transfiere el día 27 y el banco lo apunta el día 30, la ejecución de reclamación del día 28 seguirá promocionándolo.

• Llega un pago parcial antes de la siguiente ejecución de reclamación. El nivel de reclamación solo se reinicia a cero si el importe abierto restante baja por debajo del umbral configurado en Deuda abierta máxima para reiniciar el nivel de reclamación. Si el socio paga solo parte de la deuda y el resto se mantiene por encima del umbral, el nivel de reclamación se conserva y la siguiente comprobación de promoción sigue aplicándose.

Regla de decisión, en una línea. La promoción se decide en la fecha de la ejecución de reclamación. El sistema nunca anticipa un pago que aún no se ha contabilizado, salvo en envíos de adeudo directo, que reinician el nivel provisionalmente hasta que una devolución demuestre lo contrario.

Errores habituales.

• Lanzar una ejecución manual de adeudo directo poco antes de una ejecución de reclamación programada reiniciará el nivel antes de tiempo. Programa primero la ejecución de reclamación si quieres que el socio moroso sea reclamado en el nivel actual.
• Cada método de pago tiene su propio proceso de reclamación dentro de la misma configuración. Asegúrate de que la regla que esperas que se aplique está configurada bajo el método de pago correcto.
• Un adeudo devuelto que llega al sistema después de un reinicio manual hará volver al socio al nivel definido por la regla Nota de adeudo de devolución, que suele ser el nivel 1, no el nivel en el que estaba antes del reinicio.