Come funziona una regola di sollecito e come puoi personalizzare il tuo processo di sollecito con l'aiuto delle regole di sollecito

In questo articolo imparerai:

Come funziona una regola di sollecito e come puoi personalizzare il tuo processo di sollecito con l'aiuto delle regole di sollecito

• Generale
• Processo di sollecito in base al tipo di pagamento
• Come funziona una regola di sollecito
• Condizioni come trigger di azioni
• Condizioni degli insoluti - caratteristiche speciali del processo di sollecito per i pagatori di addebito diretto Sepa
• Liquidazione temporanea dei crediti senza ricezione confermata del pagamento
• Memorizzare tutte le regole nel livello zero di sollecito
• Condizione di ritardo nel pagamento - disponibile per tutti i tipi di pagamento
• Criterio di sollecito aggiuntivo
• Azioni: come vengono attivate?
• Azioni da definire nei livelli di sollecito
• Azione per rescindere il contratto - opzioni
• Cessazione con scadenza residua
• Risoluzione straordinaria con danni
• Le cose più importanti in sintesi

Guida rapida dei solleciti - creazione di una configurazione di sollecito - ecco come funziona:

1. Impostazioni / Contabilità / Sollecito
2. Crea configurazione sollecito
3. Denominazione / determinazione del numero di livelli di sollecito
4. Seleziona un nuovo sollecito/metodo di pagamento
5. Definisci le regole per tutti i livelli di sollecito

Generale

Le regole di sollecito specificano nel processo di sollecito il trasferimento degli abbonati inadempienti dal livello di sollecito iniziale a quello di destinazione. Contengono i criteri per la registrazione di un utente della regola di sollecito e le azioni della regola di sollecito da eseguire nel processo di sollecito.

Il processo di sollecito in base al tipo di pagamento

Dopo aver creato una configurazione di sollecito e aver definito il numero di livelli di sollecito (link all'articolo per maggiori informazioni), è necessario configurare un processo di sollecito per ogni tipo di pagamento utilizzato.

All'interno dei tipi di pagamento, sono disponibili i livelli di sollecito creati in precedenza, che un abbonato inadempiente passerà in base alle regole di sollecito definite.

Come funziona una regola di sollecito

Le regole di sollecito possono essere definite per ogni livello di sollecito. Le regole di sollecito reagiscono alle condizioni  con un'azione. Il processo di sollecito segue quindi la logica: "Se una condizione Y è soddisfatta, allora esegui azione X.

Condizioni come trigger per le azioni

La condizione determina quando una regola di sollecito ha effetto e quindi quando l' azione della regola viene eseguita. Distinguiamo due tipi principali di condizioni:

•  Insoluto
• Ritardo di pagamento

Condizioni degli insoluti - caratteristiche speciali del processo di sollecito per i pagatori di addebito diretto Sepa

Il tipo Insoluto è disponibile solo per chi paga con addebito diretto.

Dopo aver selezionato questo tipo, si definisce quale condizione deve essere soddisfatta perché la regola abbia effetto. L'azione è definita in funzione del numero di insoluti.
Esempio: in genere, dopo il primo insoluto, si raggiunge il primo livello di sollecito, dopo il secondo insoluto, si raggiunge il secondo livello di sollecito, e così via.

Liquidazione temporanea dei crediti senza ricezione confermata del pagamento

Si deve prestare particolare attenzione all'incasso dell'addebito diretto nel processo di sollecito. Dopo aver ricevuto il primo insoluto, l`abbonato interessato viene spostato al livello di sollecito 1 in questo esempio, con tutte le azioni associate sotto forma di comunicazioni, restrizioni e commissioni. Di regola, si fa un nuovo tentativo di riscossione se i debiti non sono stati saldati entro una data limite. Con il trasferimento della registrazione dell'addebito diretto e della banca, il conto dell'abbonato è mostrato come bilanciato, poiché tutti i crediti sono stati ora ripresentati sul conto bancario dell'abbonato. In previsione di un pagamento riuscito, il livello di sollecito è quindi impostato di nuovo a zero quando il ciclo dell'addebito diretto viene attivato.

Perché è così: con un addebito diretto, Magicline deve presumere un incasso riuscito fino a quando non viene confermato il contrario da una ripetuto insoluto.

Memorizza tutte le regole di sollecito nel livello zero: (*per chi paga con addebito diretto)
Per la ragione menzionata sopra, il livello di sollecito iniziale da cui sono definiti tutti i successivi "salti" a livelli di sollecito superiori è il livello di sollecito 0. (Queste regole sono già create nella configurazione standard, quindi questo può servire come aiuto).

Condizione di ritardo di pagamento - disponibile per tutti i tipi di pagamento

Il secondo tipo Ritardo di pagamento permette di configurare un tipo di condizione che guarda la data di scadenza del credito o l'ultimo sollecito. (Questo tipo di condizione è disponibile per tutti i tipi di pagamento).

Se scegli il tipo Ritardo di pagamento, il ritardo di pagamento che scatta è definito in giorni. Per il primo sollecito, il ritardo di pagamento si riferisce ai giorni trascorsi dalla data di scadenza della richiesta. Se l'abbonato è già nel processo di sollecito e quindi in un livello di sollecito attivo, il quadro di riferimento del ritardo di pagamento è l'ultimo avviso di sollecito. (Questo è usato in particolare quando si imposta il processo di sollecito per il trasferimento degli abbonati o quando si stabilisce una scadenza).

 * L'importo minimo e massimo dei crediti aperti sono disponibili anche come criteri aggiuntivi.

Criterio aggiuntivo di sollecito:
Definendo un importo minimo, si può inoltre determinare che gli utenti con sinistri al di sotto di una certa somma aperta non vengono sollecitati.(Per esempio, un abbonato inadempiente con un insoluto di 2 euro non dovrebbe passare attraverso un processo di sollecito con una tassa di sollecito di 5 euro).

Azioni - come si attivano?

Le azioni vengono eseguite quando la condizione precedentemente configurata è soddisfatta. Per prima cosa bisogna definire quando l'azione viene attivata. Per i tipi di pagamento in contanti e bonifico bancario, l'evento è sempre il sollecito. Devi quindi eseguire attivamente un'esecuzione di promemoria in modo che Magicline controlli e tratti i tuoi abbonati inadempienti sulla base delle condizioni precedentemente configurate.

Per il tipo di pagamento con addebito diretto, è disponibile l'opzione di "insoluto". In questo caso l'azione viene eseguita immediatamente non appena un insoluto corrispondente viene inserito in Magicline, indipendentemente dal fatto che tale inserimento avvenga manualmente o automaticamente. L'applicazione di regole di sollecito con la condizione "In caso di insoluto" viene quindi effettuata autonomamente o senza un'esecuzione attiva di un'operazione di sollecito.

Azioni da definire all'interno dei livelli di sollecito

• Comunicazione: Ci deve essere una comunicazione o no? Per lettera o e-mail?
•  Modello:   Modello di lettera o e-mail, a seconda della selezione precedente, quale lettera utilizzare?
• Invio automatico: Vuoi che la comunicazione sia automatica o vuoi avviare/controllare tu stesso l'invio?
•  Commissione sul sollecito   Definisci l'importo della tua commissione per questo sollecito. (Questo è indipendente da eventuali commissioni bancarie; si riferisce solo alle commissioni per il servizio di sollecito.)
• Blocco degli addebiti e/o degli accessi: Consigliabile in caso di importanti insoluti a causa di un mandato non valido o di dati bancari errati.
• Risoluzione del contratto: volendo, si può effettuare una risoluzione del contratto con una scadenza residua. È possibile anche la rescissione straordinaria con richiesta di risarcimento danni.
•  :   Ti offriamo anche la possibilità di mandare gli abbonati inadempienti al nostro partner di recupero crediti.
•  Prossimo livello di sollecito: a quale livello di sollecito deve essere spostato l'abbonato?

Azione per rescindere il contratto - opzioni

Risoluzione con scadenza residua

Questo tipo di risoluzione ha come conseguenza che tutti i crediti aperti e maturati del periodo contrattuale attivo diventeranno esigibili il giorno del sollecito. Il contratto è debitamente terminato alla fine del periodo contrattuale in corso. Un debitore ha quindi la possibilità, dopo il pagamento completo dei crediti in sospeso, di utilizzare il servizio pagato fino alla fine del periodo contrattuale.

Recesso con risarcimento

La funzione di recesso con risarcimento termina il contratto il giorno del sollecito e crea una compensazione reale per i crediti rimanenti del periodo di contratto attivo. Questo avviene nell'ammontare dei crediti rimanenti. (Dato che questo tipo di danni non è di solito soggetto a IVA, il calcolo del credito totale è fatto detraendo l'IVA alla base del modello di contratto).

Le cose più importanti in sintesi

• Creare un processo di sollecito per tutti i tipi di pagamento con regole di sollecito interconnesse.
• Mantieni il processo di sollecito il più breve possibile - più un reclamo diventa vecchio, meno possibilità ci sono di successo nel recupero.
•  Utilizza regolarmente il recupero crediti per accelerare la riscossione dei tuoi debiti insoluti. Il nostro partner PayDue offre servizi di recupero crediti senza alcun rischio - verifica la disponibilità nel tuo paese.
• Si noti che Magicline ripristina sempre il livello di promemoria di un abbonato precedentemente sollecitato a 0 quando viene effettuato un addebito diretto.
• Crea e memorizza le comunicazioni corrette per ogni regola di sollecito al fine di indirizzare correttamente il tuo abbonato inadempiente. (Per esempio, un riferimento a dettagli bancari errati permette una comunicazione diversa da un'obiezione deliberata a un addebito diretto).
• Apporta sempre modifiche alla tua configurazione di sollecito a piccoli passi per tenere traccia del processo di sollecito.

FAQ: come influiscono i pagamenti in corso sulla promozione di livello di sollecito?

L'esecuzione di sollecito valuta ogni credito aperto una sola volta. Se il membro viene promosso al livello successivo dipende dalla regola dei giorni di ritardo, dall'importo aperto e, solo per l'addebito diretto, dal fatto che sia stato appena lanciato un nuovo tentativo di incasso. Di seguito trovi cosa aspettarti nelle quattro situazioni più comuni.

• Addebito diretto SEPA, nuovo tentativo di incasso in corso. Quando avvii una nuova esecuzione di addebito diretto, il sistema imputa il nuovo addebito sul credito aperto. Il conto è provvisoriamente compensato e il livello di sollecito viene riportato a zero, anche se la banca non ha ancora confermato l'incasso. Se l'addebito viene poi restituito, il membro rientra nel processo di sollecito al livello definito dalla regola Insoluto (di solito di nuovo al livello 1).

• Addebito diretto SEPA, nessun nuovo tentativo di incasso. L'esecuzione di sollecito non guarda in avanti. Se sono trascorsi 28 giorni dall'ultimo evento di sollecito e non è stato avviato alcun nuovo addebito diretto, la successiva esecuzione di sollecito promuove il membro in base alla regola Ritardo nel pagamento per il livello attuale.

• Bonifico o fattura, pagamento in transito. Per i metodi di pagamento diversi dall'addebito diretto non esiste il concetto di pagamento in corso. Il livello di sollecito continua a progredire secondo il calendario dei giorni di ritardo finché il pagamento non viene effettivamente contabilizzato e compensa il conto. Se il cliente bonifica il giorno 27 e la banca lo contabilizza il giorno 30, l'esecuzione di sollecito del giorno 28 lo promuoverà comunque.

• Un pagamento parziale arriva prima della successiva esecuzione di sollecito. Il livello di sollecito viene riportato a zero solo se l'importo aperto residuo scende sotto la soglia configurata in Debito aperto massimo per resettare il livello di sollecito. Se il membro paga solo una parte del credito e il resto resta sopra la soglia, il livello di sollecito viene mantenuto e il successivo controllo di promozione continua ad applicarsi.

Regola decisionale, in una riga. La promozione viene decisa alla data dell'esecuzione di sollecito. Il sistema non anticipa mai un pagamento non ancora contabilizzato, salvo per gli invii di addebito diretto, che resettano provvisoriamente il livello finché un insoluto non dimostra il contrario.

Trabocchetti comuni.

• Avviare un'esecuzione manuale di addebito diretto poco prima di un'esecuzione di sollecito programmata resetta il livello prematuramente. Programma prima l'esecuzione di sollecito se vuoi che il membro in ritardo sia sollecitato al livello attuale.
• Ogni metodo di pagamento ha il proprio processo di sollecito all'interno della stessa configurazione. Assicurati che la regola che ti aspetti sia configurata sotto il metodo di pagamento corretto.
• Un addebito restituito che arriva al sistema dopo un reset manuale riporta il membro al livello definito dalla regola Insoluto, di solito il livello 1, non il livello a cui si trovava prima del reset.